相談コース

Clear-Advance-Consulting-Course

ご相談について

ご相談は予約制です。

様々な人生の岐路において、大切なのは”誰に相談するか”です。

かかりつけ医に診てもらい、大きな病院の専門的な名医を紹介してもらう、イメージです。

直接、利害関係が発生する専門家に相談する前に、現状を客観的に分析して、適切な専門家に依頼することです。

弊社は、会計士・弁護士・税理士・中小企業診断士・不動産専門家・相続診断士・すべての保険会社と業務提携しておりますので、適切な相談相手をご紹介し、問題解決への道を彰かにする事が出来ます。

弊社は資産運用から保険までトータル的にクライアントを生涯サポートします。

各コース紹介

ライフプランニングコース

人生を振り返り、将来についてFPと共に考えます。
現実と理想をしっかりと考える時間を持つ事で問題解決の糸口が見つかります。

保険相談

「ライフプランやライフステージに沿った、オーダーメイドの保険を・・」という保険営業の仕方は、
とても聞こえは良いですが、ライフプランが変わったら見直しをしなければいけない保険だということです。
見直しが大前提になっており、保険は見直すものという、間違った概念が世の中に蔓延してしまっています。

「お若いので、保障はあまり必要ありません。お子様ができたら、保障をプラスしましょう」 と言う提案は、とても無責任です。

なぜなら、大前提として、保険は健康でないと加入も見直しもできないからです。
お子様を授かり、一家の安心の為に、保険を用意したいのに、保険に加入できなくてお困りの相談者様は
沢山おられます。若くて健康な内にしっかりと将来を見据えて、保険に加入することが大切です。

現在、色々な保険を比較して加入を検討される方がとても多いですが、大事なのは、どこの保険会社か?ではなく、
その保険の設計の仕方です。同じ商品でも、設計の仕方で、全然違う商品になってしまうのです。

保険も金融商品の為、インフレにより大きく影響を受けますので、金融の基礎知識を持って考えなければ失敗します。

弊社では、日本の経済の状況と今後の予想、お金に関する基本的な考え方、様々な金融商品の特徴、保険選びで一番大切なこと、保険の基本を丁寧にご説明した上で、お客様と一緒に納得のできる保険を設計します。

その後、保険の見直しは必要ありません。

よほど、日本社会の状況が変化した場合に、メンテナンスをするだけなので、見直しの度に保険会社に利益を渡さなくて良いので、それが最もコストパフォーマンスの良い保険の掛け方なのです。

弊社の保険相談を受けたら、納得して選んだ保険のことは忘れてしまって大丈夫です。
心配になったら、保険証券を見ずに、弊社にお問い合わせください。何度でもご説明いたします。

住宅に関する相談

住宅ローンの正しい組み方、選び方、頭金や繰り上げ返済の考え方、固定金利や変動金利についてや、
住宅ローンはとても大きなお金が動く為、「銀行」と「不動産会社」の「利害が一致」することから、
変動金利が進められる傾向にあります。時代の変化とともに、考え方は変わります。
親の世代が住宅購入した時に当たり前だったことは、現在の住宅購入では間違った方法だったりします。

弊社は「フラット35取次店」です。業界で一番低い固定金利のフラット35への、借換や住宅購入時の融資についてのご相談も承ります。

弊社は「パナホームの取次店」です。9階建の耐震戸建まで対応でき、耐震性能にも優れた住宅は、光触媒の外壁でメンテナンスフリー。将来、修繕費がかからない優良建築のマイホームをお考えでしたら、弊社を通すだけで優遇が受けれますので、お気軽にご相談ください。

“法人様”保険相談

税理士の先生に提案された、保険にとりあえず加入していたり、法人会のお付き合いで保険に加入したけど、
内容がよくわからない社長様。
最新の保険活用術をご提案いたします。
多くの税理士の先生も、知らない活用方法で、キャッシュフローの改善のお手伝いをいたします。

*H30年、税制改正後、心配になる保険契約についてもご説明いたします。

  • キャッシュフロー効率化
  • 福利厚生・退職金制度
  • 事業承継の準備


Top